PT Bank Rakyat Indonesia (BRI) telah bertumbuh dengan hebat dan kuat selama 128 tahun di Indonesia. Kehadiran Bank BRI memberi kontribusi yang besar terhadap lingkungan, masyarakat, dan negara Indonesia melalui kebijakan serta pengoperasional bisnis yang mengadopsi prinsip ESG (Environmental, Social, Governance). Bank BRI pada periode lima tahun terakhir telah menyumbang keuntungan perusahaan serta kewajiban pajak mencapai nilai 140,5 triliun rupiah untuk mendukung pembangunan berkelanjutan di Indonesia.
Bank BRI sebagai salah satu BUMN telah menerapkan prinsip ESG dalam merancang strategi dan menjalankan operasional bisnisnya. Hal tersebut dilakukan untuk memperkuat tanggung jawab lingkungan, sosial, serta menerapkan praktik tata kelola perusahaan yang baik, bertanggung jawab, dan berkelanjutan.
Penerapan prinsip ESG dapat dimaknai meluaskan cakupan pendekatan dari sebatas program CSR (Corporate Social Responsibility) dengan mengintegrasikan aspek lingkungan, sosial, dan tata kelola perusahaan ke dalam inti bisnis. Dimana bukan lagi hanya sekadar tambahan cakupan atau pelengkap tanggung jawab yang terpisah, akan tetapi sejatinya ESG dijadikan dasar pendekatan yang mempengaruhi cara perusahaan membuat keputusan dan menjalankan operasinya secara keseluruhan.
Praktik penerapan prinsip ESG menghadirkan perubahan paradigma dari bisnis yang secara dominan berfokus pada keuntungan para pemegang saham bergeser ke tujuan yang lebih mempertimbangkan kebaikan bagi semua aspek, terutama kepentingan masyarakat dan lingkungan melalui tata kelola perusahaan yang transparan dan berkelanjutan. Keuntungan bagi Bank BRI menerapkan praktik ESG selain menjadi faktor penting ketertarikan investor, secara langsung juga meningkatkan nilai reputasinya sebagai green banking skala nasional dan internasional.
Fase Transformasi BRI Menjadi Sustainable Banking Dunia
Tahun ini merupakan fase kedua (2023 – 2024) dari transformasi yang telah dirancang dan dilakukan oleh Bank BRI. Saat ini, Bank BRI sedang berfokus pada fase scale up dan score up yang mendorong perluasan skala cakupan bisnis serta peningkatan kegiatan operasional perusahaan guna dapat memberikan pengaruh dan manfaat yang lebih signifikan bagi semua pihak.
Pada periode fase pertama (2021-2022), Bank BRI sebelumnya berfokus pada strengthen the core melalui upaya konsolidasi dan memperkuat pondasi untuk memastikan perusahaan memiliki struktur yang kuat agar dapat terus bertumbuh ke tujuan yang ingin dicapai Bank BRI di masa depan.
Bila sesuai dengan rancangan yang telah dibuat maka pada tahun 2025 nanti Bank BRI hanya tinggal menjaga kinerja tinggi yang telah dicapai pada fase-fase sebelumnya, dimana pada fase sustain tersebut Bank BRI berencana akan terus melakukan adaptasi yang berkelanjutan agar eksistensi BRI Untuk Indonesia dapat terus berkembang dan menjadi World Class Sustainable Banking di tahun 2026.
Gambar: Rancangan fase transformasi Bank BRI. Sumber: Laporan Keberlanjutan BRI 2022
Acuan, Implementasi, dan Komitmen Berkelanjutan BRI
Dibutuhkan langkah sustainability yang terstruktur terhadap penerapan praktik ESG, dimana Bank BRI sendiri telah berhasil merumuskan action map yang efektif dan sesuai dengan kebutuhan aktual saat ini, keberlangsungan operasional, serta kebutuhan untuk mendorong pertumbuhan jangka panjang. Selain itu, Bank BRI juga rutin melakukan evaluasi dampak serta memonitor kemajuan dari tujuan yang telah ditetapkan secara spesifik pada aspek lingkungan, sosial, dan tata kelola perusahaan.
Komitmen dalam mengintegrasikan prinsip-prinsip keberlanjutan pada aktifitas perusahaan juga diwujudkan oleh Bank BRI dalam bentuk Laporan Tahunan Berkelanjutan yang menyampaikan indikator dan skor melingkupi seluruh aspek ESG melalui metode pengukuran dampak Social Return on Investment (SROI) dan Indeks Kepuasan Masyarakat (IKM).
Bank BRI pada tahun 2022, melalui Direktorat Fixed Assets Management & Procurement (FAMP) telah menyiapkan FAMP Bleubook 1.0 untuk merangkum kerangka kerja yang terstruktur dan terarah perihal pengadaan serta pengelolaan asetnya sebagai acuan untuk periode tahun 2021 – 2025. Inisiatif yang dijalankan oleh Direktorat FAMP tersebut sesuai dengan regulasi Otoritas Jasa Keuangan (OJK) perihal penerapan konsep Environment, Social, and Governance (ESG).
Secara internal Bank BRI juga mengeluarkan SE No. 31-DIR/PLM/05/2022 sebagai pedoman tentang Pengelolaan Aset Tetap dan Procurement Berbasis Prinsip ESG serta inisiatif lainnya seperti penggunaan Green Building, pengadaan kendaraan listrik, pemasangan Stasiun Pengisian Kendaraan Listrik Umum (SPKLU), dan penerapan konsep waste management yang sesuai dengan prinsip ESG.
Infografis: Inisiatif hijau BRI menuju net zero emision. Sumber: Financial Update Bank BRI 3Q 2023
Langkah lain yang diambil oleh Bank BRI untuk menerapkan prinsip ESG melalui pembentukan Divisi ESG yang fokus pada implementasi prinsip Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola (LST). Pada tahun 2022 yang lalu, Bank BRI telah menyalurkan pembiayaan berbasis LST sebesar Rp78,8 triliun untuk sektor hijau, diantarannya untuk sektor kelapa sawit serta pulp & paper, nilai tersebut setara dengan 7,66% dari total pembiayaan tahun 2022. Bank BRI juga melakukan perhitungan emisi Gas Rumah Kaca (GRK) dari kegiatan operasionalnya dan bergabung dengan Partnership for Carbon Accounting Financial (PCAF) untuk pelaksanaan asesmen serta perhitungan emisi agar sesuai standar global.
Manajemen Bank BRI menerapkan program Zero Waste to Landfill untuk pengelolaan sampah di kantor-kantor Bank BRI dengan prinsip 3R: Reduce, Recycle, Rot. Selain itu untuk kepentingan pelestarian lingkungan, Bank BRI melalui program BRI Menanam telah berhasil menanam lebih dari 670 ribu tanaman di Indonesia. Untuk program BRI Menanam sendiri, sampai akhir tahun 2023 ini Bank BRI menargetkan penanaman lebih dari 1,75 juta pohon produktif, yang mana target ambisius tersebut dilakukan dengan penyaluran bibit-bibit pohon kepada nasabah pinjaman mikro dan Desa BRILiaN. Ke depannya, diperkirakan melalui program BRI Menanam dapat menyerap sekitar 108.065 ton Co2 yang dapat berkontribusi signifikan pada capaian net zero emission pada tahun 2060 sesuai dengan Paris Agreement tahun 2015 yang ikut ditandatangani oleh Pemerintah Indonesia.
Infografis: Acuan kebijakan BRI untuk pembiayaan sektor hijau. Sumber: Financial Update Bank BRI 3Q 2023
Pada aspek sosial, Bank BRI bersama Pegadaian dan PNM (Perusahaan Anak) melakukan penyaluran kredit pada sektor yang berkaitan dengan sosial masyarakat, dimana melalui layanan Holding Ultra Mikro (UMi) pada tahun 2022 telah berhasil menyalurkan 59,8% dari total penyaluran kredit yaitu senilai 616 triliun rupiah. Pada periode kuartal ketiga tahun 2023 terjadi peningkatan nasabah peminjam untuk segmen mikro (UMi) yang tumbuh sebesar 8,2% yaitu sebanyak 36,6 juta nasabah, dan juga terjadi peningkatan sebesar 166 juta rekening deposito mikro dari periode sebelumnya tahun 2022.
Data: Informasi pertumbuhan nasabah kredit mikro (UMi) dan peningkatan rekening deposito mikro pada Q3 tahun 2023. Sumber: Financial Update Bank BRI 3Q 2023
Pada periode tahun 2022, program PNM Mekaar yang aktif dalam pemberdayaan perempuan juga telah menyalurkan kredit kepada 13,9 juta nasabah perempuan di Indonesia. Program tersebut sejalan dengan penyaluran dana dari Sustainability Bond BRI 2019, dimana Bank BRI menggunakan seluruh hasil penerbitan Sustainability Bond untuk proyek-proyek berkelanjutan dengan komposisi 69% diperuntukkan bagi proyek sosial dan 31% lainnya bagi proyek hijau.
Pada kuartal pertama tahun 2023, Bank BRI telah menyalurkan kredit untuk segmen UMKM senilai 989,6 triliun rupiah, nilai tersebut telah mencapai 83,86 dari total porsi kredit UMKM BRI. Tidak berhenti sampai disitu, kini Bank BRI terus menaikan targetnya menuju pencapaian 85% pada tahun 2024. Implementasi penerapan prinsip ESG pada lingkup sosial tersebut berkontribusi pada terjaganya hubungan baik terhadap semua pihak serta meningkatkan reputasi Bank BRI sebagai Pahlawan UMKM. Bank BRI menaungi 400 ribu pelaku UMKM melalui 54 Rumah BUMN yang telah aktif melaksanakan lebih dari 10 ribu pelatihan pemberdayaan UMKM Indonesia.
Berkaitan dengan aspek tata kelola perusahaan, selain membentuk Divisi Khusus ESG, Bank BRI berkomitmen untuk terus meningkatkan kualitas manajemen, kepatuhan terhadap kebijakan, penerapan etika bisnis, transparansi, serta akuntabilitas melalui pengukuran Governance Rating terkait aspek ESG yang disajikan dalam bentuk Laporan Tahunan Berkelanjutan.
Laporan Tahunan Berkelanjutan tersebut telah dirilis oleh Bank Indonesia sejak tahun 2013, dimana pada tahun 2022 Bank BRI mendapatkan skor CGPI 95,18 (Most Trusted Company) dan skor ACHS sebesar 110.2 yang menempatkan Bank BRI dalam Top 3 Public Listed Companies di Indonesia. Atas Laporan Berkelanjutan tahun 2022, Bank BRI juga mendapatkan apresiasi dari lembaga pemeringkat internasional seperti S&P Global CSA, MSCI, dan Sustainalytics. Untuk skor CSA tahun 2022, Bank BRI mendapatkan 63 poin, naik 11 poin dari tahun sebelumnya. Penerapan tata kelola perusahaan yang baik, yang mengakomodir prinsip ESG telah berdampak pada kepercayaan publik dan para stakeholder lainnya terhadap sustainability financing yang dijalankan oleh Bank BRI.
Infografis: BRI ESG Rating tahun 2021 – 2023. Sumber: Financial Update Bank BRI 3Q 2023
Instrumen Keuangan Berkelanjutan BRI
Dalam upaya terus menjalankan sustainability financing melalui implementasi prinsip ESG, Bank BRI terus memperbaharui strategi dan kebijakannya menyesesuaikan dengan regulasi POJK No. 51/ POJK.03/2017.
Gambar: Strategi ESG berkelanjutan BRI. Sumber: Financial Update Bank BRI 3Q 2023
Bank BRI secara konsisten meningkatkan portofolio kredit pada kegiatan bisnis berkelanjutan, dimana sepanjang tahun 2022 lalu portofolio kredit yang disalurkan mencapai Rp694,9 triliun, meningkat sebesar 13,1% dibanding tahun sebelumnya. Pada bulan Juli 2022, Bank BRI juga menerbitkan Green Bond tahap pertama sebesar 5 triliun rupiah. Pada bulan Desember 2022, sebanyak 80% dari hasil penerbitan Green Bond tersebut digunakan untuk pembiayaan kegiatan usaha berwawasan lingkungan, sedangkan 20% sisanya dialokasikan untuk pembiayaan pada segmen sosial dan UMKM. Pada akhir triwulan II tahun 2023 porsi kredit ESG BRI terus bergulir mencapai 67,2% atau senilai 732,3 triliun rupiah dari total portofolio kredit, dan pada penutupan kuartal ketiga tahun 2023 BRI ESG Bond kembali berhasil naik 25,1% dari periode sebelumnya tahun 2022.
Green Bond menjadi salah satu pilihan instrumen keuangan terkait sustainable finance untuk pembiayaan proyek-proyek berwawasan lingkungan, dimana dampak terhadap lingkungan menjadi faktor dalam pengambilan keputusan kredit yang diberikan. Selain dana yang disediakan oleh APBN dan APBD, Green Bond ataupun Obligasi Hijau saat ini menjadi salah satu pilihan instrumen pembiayaan dalam rangka transisi energi menuju Energi Baru dan Terbarukan (EBT). Green Bond sebagai instrumen keuangan juga mengembangkan Green Sukuk, yaitu obligasi berwawasan lingkungan berlandaskan hukum syariah. Perihal tersebut, Bank BRI menerbitkan Surat Berharga Syariah Negara (SBSN / Sukuk Negara) kepada calon investor dengan pemesanan minimum satu juta rupiah dan kelipatannya sampai maksimal tiga miliar rupiah, asset SBSN tersebut terbuka untuk dimiliki oleh nasabah BritAma, Simpedes, dan GiroBRI.
Infografis: Instrumen sustainable financing BRI. Sumber: Financial Update Bank BRI 3Q 2023
Operational Sustainability Melalui Digitalisasi BRI
BRI merupakan satu-satunya bank yang memiliki dan mengoperasikan satelit telekomunikasi untuk menunjang layanan operasional dan bisnisnya di seluruh Indonesia. Untuk memastikan keandalan dari infrastruktur satelitnya, BRI melakukan upaya operational sustainability khususnya untuk data center. Pengujian tersebut telah dilakukan oleh lembaga sertifikasi internasional Uptime institute, dimana BRI berhasil mendapatkan sertifikat Tier Certification of Operational Sustainability (TCOS) dengan predikat tertinggi yaitu Gold.
Investasi Bank BRI pada infrastuktur IT dan Telekomunikasi tersebut menghadirkan banyak inovasi layanan perbankan digital. Salah satunya adalah super apps BRImo yang mencetak rekor pengguna tertinggi pada industri perbankan di Indonesia yaitu 23,85 juta pengguna dengan nilai transaksi mencapai 2,669 triliun rupiah pada tahun 2022. Dengan teknologi canggih serta kemudahan layanan yang disajikan oleh BRImo, pada kuartal ketiga tahun 2023 kembali terjadi peningkatan user sebanyak 38,5% dan peningkatan nilai transaksi sebesar 65,2% dari periode sebelumnya tahun 2022.
Infografis: Data dan informasi peningkatan user, transaksi keuangan dan nilai transaksi pada aplikasi BRImo pada Q3 2023. Sumber: Financial Update Bank BRI 3Q 2023
Pada tahun 2023 ini, Digitalisasi BRI menghadirkan terobosan inovasi layanan bagi nasabah Kustodian melalui BRIFrens (BRI Front End System), setelah sebelumnya menghadirkan BRIguna yaitu aplikasi digital untuk nasabah Kredit BRI. Melalui layanan BRIFrens, nasabah Kustodian BRI saat ini dengan mudah dapat mengakses fitur laporan dan semua aktifitas yang berhubungan dengan corporate action melalui website https://brifrens.bri.co.id. Ke depannya BRIFrens juga akan diintegrasikan pada aplikasi QLola by BRI untuk mempermudah seluruh nasabah korporasi mengakses berbagai produk dan layanan digital melalui satu aplikasi.
Sinergi dan Integrasi Human Capital Holding BRI
Salah satu yang menjadi fokus BRI untuk dapat terus menerapkan prinsip ESG adalah dengan membangun dan mengelola sumber daya manusia (SDM) internal yang diversity, equity, dan inclusion. Dalam upaya tersebut, Bank BRI menjalin sinergi dengan seluruh Perusahaan Anak dimulai dari proses rekruitmen, employee development, hingga integrasi data yang berhubungan dengan human capital.
Infografis: Kinerja sumber daya manusia (SDM) BRI tahun 2022. Sumber: Financial Update Bank BRI 3Q 2023
Dalam lingkup organisasi external, Bank BRI juga berperan aktif memimpin asosiasi Inisiatif Keuangan Berkelanjutan Indonesia (IKBI) dan Himpunan Bank Milik Negara (HIMBARA) yang berkomitmen mengurangi dampak perubahan iklim serta berkontribusi pada pencapain Tujuan Pembangunan Berkelanjutan (SDGs) melalui sektor keuangan serta pilar-pilar ekonomi nasional.
Apresiasi Tinggi Terhadap ESG Initiative BRI
Integrasi ESG dalam pengoperasian dan pengambilan keputusan bisnis oleh Bank BRI yang mengedepankan pertimbangan dampak terhadap lingkungan dan masyarakat serta penerapan tata kelola perusahaan yang baik, patut dan telah mendapatkan apresiasi dari berbagai pihak.
Penerbitan Obligasi Berwawasan Lingkungan Berkelanjutan Seri A, Seri B, dan Seri C pada tahun 2022 mendapatkan peringkat idAAA dari Pefindo. Peringat tersebut merupakan rating tertinggi yang mengindikasikan bahwa Bank BRI memiliki kemampuan sustainable banking yang tinggi dalam memenuhi kewajiban keuangan jangka panjang terkait dengan efek surat utang yang diterbitkan. Hal tersebut juga menggambarkan tingkat kepercayaan pasar yang tinggi terhadap sustainability financing Bank BRI.
Apresiasi dan penghargaan terhadap komitmen Bank BRI dalam menjalankan praktik bisnis serta program-program berbasis ESG juga diberikan oleh lembaga kredibel internasional seperti Alpha Southeast Asia, Asian Money, dan Euro Money sebagai Best Bank for ESG. Untuk skala nasional, inisiatif dan program ekonomi hijau yang terintegrasi secara komprehensif oleh Bank BRI juga mendapat pengakuan diantaranya dari Media Republika, Berita Satu Holding, Bumi Global Karbon, Departemen Manajemen Universitas Airlangga, dan Bursa Efek Indonesia (BEI). Bank BRI menjadi kampium pada ESG Disclosure Awards, Asia Sustainability Report Rating (ASRRAT), KataData Green Initiative Award, IDX Channel Anugerah Inovasi Indonesia, dan Euro Money Market Leaders Award.
Gambar: Beberapa penghargaan atas kinerja dan prestasi ESG Bank BRI. Sumber: Laporan Keberlanjutan BRI 2022
Selain itu, Bank BRI mendapatkan skor 20,94 dari Bursa Efek Indonesia, yang mengukuhkan posisi tertinggi sebagai pelopor penerapan prinsip ESG pada dunia perbankan di Indonesia. BRI juga meraih penghargaan The Best Treasury & Working Capital – SME dengan rating AAA di Singapura pada tanggal 6 Juli 2022, dan kembali BRI menjadi bank terbaik di Indonesia serta masuk 1000 Top World Bank.
Program Bank BRI dalam hal pemberdayaan UMKM juga mendapat pengakuan dan dinobatkan sebagai Indonesia’s Best Bank for Diversity and Inclusion 2022 pada penganugerahan Asiamoney Indonesia’s Best Bank Award yang diselenggarakan pada tanggal 13 Oktober 2022 lalu. Menurut riset yang dikeluarkan oleh Brand Finance Indonesia, dari sisi corporate brand Bank BRI masuk Top 100 Most Valuable Brands dengan nilai valuasi merek mencapai US$3,09 miliar.
Atas kinerja dan prestasi BRI selama ini, Direktur Utama Bank BRI, Sunarso, dinobatkan sebagai Business Person of the Year pada FORTUNE Indonesia Summit 2022 dan The Most Reputable Banking CEO In Digital Platform 2023. Tahun ini, pada tanggal 27 Juli 2023 lalu, Bank BRI kembali berhasil mendapatkan penghargaan Environmental, Social, and Corporate Governance (ESG) Award 2023 yang diselenggarakan oleh Yayasan Keanekaragaman Hayati Indonesia (KEHATI) untuk kategori Best Capital Market – Emiten, dimana keberhasilan tersebut diraih Bank BRI berdasarkan indikator penilaian tingkat kepeloporan bagi investor, produk investasi berbasis ESG, serta alokasi dana untuk aktifitas filantropi. Selain itu, BRI juga memborong penghargaan sebagai Market Leader Trade Finance (Asia Bank) In Indonesia 2023, Best Domestic Bank In Indonesia 2023, Best ESG Gold Indonesia 2023, dan The Banker Innovation In Digital Banking 2023.
Pada tanggal 1 Desember 2023, Presiden Joko Widodo, saat menghadiri World Climate Action Summit (WCAS) COP28 yang digelar di Dubai, menyampaikan bahwa “Pemerintah Indonesia berkomitmen membangun Indonesia menjadi negara makmur dan berkelanjutan, yang untuk mencapai tujuan tersebut Indonesia akan terus bekerja keras dalam mencapai nol emisi karbon sebelum tahun 2060, sekaligus meningkatkan pertumbuhan ekonomi yang inklusif di Indonesia”.
Sejalan dengan upaya Pemerintah Indonesia, Bank BRI sesuai tupoksinya telah dan akan terus menjalankan komitmen sustanaibility financing yang memberi kontribusi positif bagi seluruh pihak sesuai dengan Noble Purpose Employee Value Proposition BRI yaitu Memberi Makna Indonesia. Penyelarasan komitmen tersebut merupakan bagian dari perjalanan dan tujuan BRIvolution 2.0 menjadikan Bank BRI sebagai The Most Valuable Banking Group in South East Asia dan Champion of Financial Inclusion pada tahun 2025. BRI sebagai ESG initiative juga menjadi upaya untuk ikut memastikan perekonomian Indonesia menjadi terbesar ke-7 di dunia pada tahun 2030, serta mendukung visi Indonesia Emas 2045.
likemyself.wordpress.com 